警方破獲一起電信詐騙案 暗藏“非法購銷銀行卡”

7月7日，本報與江蘇移動聯(lián)合開設(shè)“預(yù)防打擊電信詐騙”專欄第一篇稿件《“你的醫(yī)保卡有問題” 聽到這話你該這樣做……》刊登后，引起強烈關(guān)注。025-58681126參與熱線也接到了不少讀者的電話。其中，來自南京的一位會計小黃的受騙經(jīng)過顯得格外“戲劇性”，非常值得更多的人引以為戒。

今年3月底，小黃收到“老板”的一條短信，詢問卡上還有多少錢，她沒多想就告訴對方還剩96萬。之后，“老板”又發(fā)來短信：上午一定將96萬元打至×××賬戶，現(xiàn)在在開會，不方便說話，下午電話聯(lián)系。由于此前老板也經(jīng)常這樣安排工作，小黃沒有懷疑就把錢打了過去。

當(dāng)天下午，小黃電話跟老板確認(rèn)款項時，老板很驚訝，稱并沒有發(fā)短信讓其打款。

驚慌之下，小黃立刻報警。警察調(diào)查發(fā)現(xiàn)，之前匯款賬戶的96萬已經(jīng)不在，這筆錢被匯到了47個不同的銀行賬戶上，其中23個還是南京的賬戶，賬戶信息顯示，這些戶主不少是90后的大學(xué)生。

“聽到這個結(jié)果我特別奇怪，這些錢怎么會被轉(zhuǎn)到大學(xué)生的賬戶里?”小黃說。更讓她沒想到的是，民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在這起電信詐騙案背后，又隱藏了一起銀行卡非法購銷案件。

47個賬戶中，就有大學(xué)生李某和其兩個閨蜜的兩個賬戶。面對民警的質(zhì)詢，李某交代當(dāng)時是為了兼職賺錢，在他人的帶領(lǐng)下去銀行辦理了4張銀行卡，獲得了80元錢的兼職費用。

“之前在兼職網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)只要幾張銀行卡就能迅速賺100元的兼職信息時，就心動了。” 李某告訴民警，她們宿舍三人在新街口附近，每人都按照對接人規(guī)定的密碼辦了4張卡，并開通了U盾，網(wǎng)銀和手機銀行。之后，她們的銀行卡、密碼和U盾以及身份證復(fù)印件都被對接人拿走了。

江蘇移動網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理中心信息安全應(yīng)急室組長時鎮(zhèn)軍告訴記者，為了掩蓋犯罪行為，越來越多的犯罪分子利用他人銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。黑色產(chǎn)業(yè)鏈瞄準(zhǔn)了移動網(wǎng)的新型市場，開始產(chǎn)業(yè)化，走精細化工作細分，電信詐騙與銀行非法購銷結(jié)合。用戶如果收到轉(zhuǎn)賬的短信，請一定要電話溝通確認(rèn)。

民警也提醒市民，《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定了租售銀行卡的行為可被處以1000元以內(nèi)罰款。此外，如若明知銀行卡被用于詐騙、隱瞞犯罪所得、洗錢等，還通過辦卡賺錢的行為，則還有可能構(gòu)成共犯。