20位客戶股東認(rèn)籌3500萬(wàn)做家族信托

中新網(wǎng)杭州12月18日電(汪恩民 胡豐盛)3500萬(wàn)，這也許是史上最貴的一次眾籌。12月18日，新財(cái)?shù)镭?cái)富管理股份有限公司(簡(jiǎn)稱新財(cái)?shù)?首批20家客戶股東(既是客戶也是股東)與中航信托、新財(cái)?shù)垃F(xiàn)場(chǎng)簽署了《設(shè)立<中航信托·新財(cái)?shù)腊残募易灞Ｕ闲磐?gt;暨認(rèn)購(gòu)新財(cái)?shù)拦煞輩f(xié)議書》，標(biāo)志著國(guó)內(nèi)新增了一家采取眾籌思維發(fā)起、運(yùn)營(yíng)的家族財(cái)富管理和服務(wù)機(jī)構(gòu)。

隨著財(cái)富的迅速積累，我國(guó)超高凈值人士產(chǎn)生了強(qiáng)烈的財(cái)富管理需求，在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行和轉(zhuǎn)型壓力下，其財(cái)富觀的轉(zhuǎn)型與財(cái)富傳承等問(wèn)題愈發(fā)迫切。

在此背景下，2015年12月18日，新財(cái)?shù)馈⒅泻叫磐泄煞萦邢薰?簡(jiǎn)稱中航信托)與清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心在杭州聯(lián)合舉辦了“家族財(cái)富管理高峰論壇暨‘中航信托·新財(cái)?shù)腊残募易灞Ｕ闲磐小a(chǎn)品發(fā)布會(huì)”，邀請(qǐng)了三百多位企業(yè)家和超高凈值人士與各界專家。

“‘財(cái)富傳承’的重要性排序已從兩年前的第五位躍居至第二位，約46%的高凈值人士、約51%的超高凈值人士開(kāi)始考慮財(cái)富代際傳承。”中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院管理學(xué)教授、博士生導(dǎo)師黃速建表示，隨著“創(chuàng)一代”們普遍步入50~60歲的高齡區(qū)，代繼傳承開(kāi)始步入高峰期。

然而，相比于歐美成熟國(guó)家，國(guó)內(nèi)的家族財(cái)富、代際繼承管理尚處于起步階段，家族財(cái)富管理服務(wù)嚴(yán)重缺失。

“很多人喜歡尋求國(guó)外的信托機(jī)構(gòu)，中國(guó)有著幾千年的文化，一個(gè)不懂中國(guó)文化的人，來(lái)管理中國(guó)的財(cái)富，恐怕是很難發(fā)揮作用的。”清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心主任施天濤教授指出了其中的弊端。

“經(jīng)過(guò)30多年的改革開(kāi)放，中國(guó)已經(jīng)成為了世界第二大經(jīng)濟(jì)體。但坦率來(lái)講，很多中國(guó)人富裕了，可讓財(cái)富具有靈魂似的傳承，還有相當(dāng)?shù)木嚯x。”金融與法律資深專家、信托與資產(chǎn)管理權(quán)威專家、新財(cái)?shù)蓝麻L(zhǎng)周小明在認(rèn)同上述觀點(diǎn)的同時(shí)，希望自己帶領(lǐng)的家族財(cái)富管理機(jī)構(gòu)能夠在信任度、專業(yè)度、久遠(yuǎn)度上被客戶認(rèn)可，并為客戶解決富裕家族面臨的財(cái)富管理困惑。

論壇主辦方新財(cái)?shù)镭?cái)富管理股份有限公司由金融與法律資深專家、信托與資產(chǎn)管理權(quán)威專家周小明博士聯(lián)合資深財(cái)富管理專業(yè)團(tuán)隊(duì)作為管理股東、品牌信托公司—中航信托股份有限公司作為戰(zhàn)略股東、一批志同道合的伙伴客戶作為客戶股東，采取眾籌思維發(fā)起和運(yùn)營(yíng)。公司旨在成為在信任度、專業(yè)度、久遠(yuǎn)度上被客戶認(rèn)可的領(lǐng)先家族財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，綜合運(yùn)用家族信托、家族保險(xiǎn)、理財(cái)工具、融資工具、家族治理、家族慈善、家族教育七大財(cái)富管理工具，針對(duì)客戶家族保障、家族理財(cái)、家族傳承、家族投行四大需求，為客戶設(shè)計(jì)并協(xié)助執(zhí)行個(gè)性化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的財(cái)富管理解決方案，全面解決富裕家族面臨的家族財(cái)富管理困惑。

論壇主辦方中航信托股份有限公司系中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的股份制非銀行金融機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本為16.86億元。公司由國(guó)內(nèi)大型央企中國(guó)航空工業(yè)集團(tuán)公司及境外戰(zhàn)略投資者新加坡華僑銀行等單位共同發(fā)起組建，是國(guó)內(nèi)唯一集央企控股、上市背景和中外合資概念于一身的信托公司。

本次論壇發(fā)布了《家族財(cái)富管理與家族信托》專題研究報(bào)告。

本研究報(bào)告首次提出了家族財(cái)富管理的安全財(cái)富觀、增值財(cái)富觀、和諧財(cái)富觀與久遠(yuǎn)財(cái)富觀四大價(jià)值觀，梳理了家族財(cái)富管理的家族保障、家族理財(cái)、家族傳承、家族投行四大需求，并著重就家族信托在國(guó)內(nèi)開(kāi)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)、實(shí)務(wù)運(yùn)用、設(shè)計(jì)要略做出系統(tǒng)研究，既提升了國(guó)內(nèi)家族財(cái)富管理領(lǐng)域的理論研究層次，又對(duì)國(guó)內(nèi)家族財(cái)富管理的實(shí)踐具有重大的指導(dǎo)意義。

論壇還舉行了《中航信托·新財(cái)?shù)腊残募易灞Ｕ闲磐小返漠a(chǎn)品發(fā)布儀式及相關(guān)合作及參股協(xié)議的簽約儀式。該產(chǎn)品由新財(cái)?shù)琅c中航信托聯(lián)合推出，旨在用家族信托的工具解決家族財(cái)富管理需求中的家族保障需求，設(shè)立起點(diǎn)3000萬(wàn)，設(shè)立目的在于防范家庭變故風(fēng)險(xiǎn)、人身意外風(fēng)險(xiǎn)、家族企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三大意外風(fēng)險(xiǎn)，保障四代家族成員的正常生活。(完)