理財經理方案_理財經理如何開展理財工作

最新數據顯示，近5年來中國個人財富結構中存款、信托和銀行理財的配置占比持續下滑，而基金、股票和保險的配置占比在持續提升。2020年，中國居民非儲蓄/現金的資產配置占比達到51%，預計2025年這一數據將提升至54%。同時，隨著多個監管文件的陸續出臺，銀行理財產品紛紛轉向破剛兌、凈值化，以往靠產品本身作為宣傳點的銷售模式競爭力逐漸減弱。

面臨逐漸嚴峻的市場形勢，理財經理如果還只是背靠機構、依賴話術來完成任務，那么勢必將被時代所淘汰。在居民財富結構多元化趨勢與日俱增的背景下，能夠幫助客戶做有價值的資產配置方案，將成為理財經理提升競爭力的關鍵。

想要依靠優秀的資產配置和風險管理能力贏得客戶的青睞，系統的專業學習必不可少。從大類資產、金融產品、大類資產和金融產品的配置、配置的再平衡等理論基礎出發，西南財經大學金融學院“財富管理”微專業將系統性地教學相關基礎知識，為學員打通資產配置和風險管理專業能力的提升通道！

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